세금 계산 도구（무료・가입 불필요）
소득세・주민세・고향납세(후루사토 납세) 상한・퇴직금 세액을 브라우저에서 바로 개략 계산할 수 있는 무료 도구입니다. 입력한 숫자는 어디로도 전송되지 않으며 사용하시는 단말 내에서만 계산합니다. 어디까지나 참고용으로 이용해 주세요（정확한 세액은 공제 내용에 따라 달라집니다）. 가족 구성・사회보험료・공제까지 넣어 정밀하게 계산하고 싶은 분은 상세판 시뮬레이션으로 이동하세요.
① 소득세 간이 계산（과세소득 → 소득세）
일본 국세청의 "소득세 간이세액표"에 근거한 정확한 계산입니다. 입력하는 "과세소득 금액"은 수입에서 각종 공제（기초공제・사회보험료공제・부양공제 등）를 뺀 후의 금액입니다. 부흥특별소득세（2.1%） 포함하여 표시합니다.
② 주민세 대략 계산
주민세는 "소득할（과세소득의 약 10%）＋균등할（표준 약 5,000엔・삼림환경세 포함）"입니다. 주민세의 과세소득은 소득세보다 공제액이 다소 작기 때문에, 여기서는 동일한 과세소득을 사용한 개략 계산입니다. 자치단체에 따라 균등할 금액은 다소 다릅니다.
③ 고향납세 공제 상한（기준）
본인 부담 2,000엔으로 기부할 수 있는 상한액의 기준입니다. 과세소득 금액에서 주민세 소득할의 약 20%를 기준으로 산출합니다. 실제 상한은 사회보험료・기타 공제・가족 구성에 따라 달라지므로, 기부 전에 각 고향납세 사이트의 공식 시뮬레이션으로도 확인해 주세요.
④ 퇴직금 세액（퇴직소득）
퇴직금은 "（퇴직금 − 퇴직소득공제）× 1/2"이 과세 대상（퇴직소득）입니다. 퇴직소득공제는 근속 20년 이하＝40만엔×연수, 20년 초과＝800만엔＋70만엔×(연수−20)（최저 80만엔）입니다. "퇴직소득 수급에 관한 신고서" 제출을 전제로, 소득세（부흥세 포함）＋주민세 10%를 개략 계산합니다.
⑤ 연봉에서 실수령액 개략 계산（회사원）
회사원（급여소득자）의 액면 연봉에서 사회보험료・소득세・주민세를 뺀 실수령액의 개략 계산입니다. 미혼・부양 없음・기타 공제 없음을 전제로 하며, 사회보험료는 연봉의 약 15%로 계산합니다（실제로는 가입 상황・자치단체에 따라 달라집니다）. 어디까지나 참고용으로 이용해 주세요.
⑥ 증여세 계산（역년 과세）
1년간 받은 증여 합계에서 기초공제 110만엔을 뺀 금액에 과세됩니다. 특례세율＝직계존속（부모・조부모）이 18세 이상의 자녀・손주에게 하는 증여, 일반세율＝그 외. 국세청 간이세액표에 근거한 계산입니다.
※ 본 도구는 일반적인 정보 제공을 목적으로 한 개략 계산이며, 세무상의 조언이 아닙니다. 실제 세액은 소득공제・세액공제・자치단체・각종 특례에 따라 달라집니다. 정확한 금액은 국세청 "확정신고서 등 작성 코너"나 거주지 세무서・세리사에게 확인해 주세요. 소득세 간이세액표는 2026년 6월 시점의 제도에 근거합니다.
「과세소득금액」을 모를 때 찾는 방법
이 페이지의 도구 대부분은 과세소득금액을 입력합니다. 연수입이 아닙니다. 여기에 연수입을 그대로 넣으면 세액이 2〜3배로 부풀려져 나옵니다. 가지고 있는 서류에서 30초면 찾을 수 있으니 먼저 확인하십시오.
| 당신의 입장 | 볼 서류 | 어디를 보는가 |
|---|---|---|
| 직장인·파트타임 | 원천징수표 | 「급여소득공제 후의 금액」에서 「소득공제액의 합계액」을 뺀 금액(1,000엔 미만 절사) |
| 개인사업자 | 확정신고서 제1표 | 「과세되는 소득금액」(30번 칸)에 그대로 적혀 있습니다 |
| 연금수급자 | 공적연금 등의 원천징수표 | 지급금액에서 공적연금등공제와 소득공제를 뺀 금액. 상세판으로 시산하는 편이 확실합니다 |
| 아직 서류가 없다 | — | 연수입에서 역산하는 상세판 시뮬레이션을 사용하십시오(연수입·가족구성·사회보험료로 자동 계산) |
대략의 기준(직장인·독신·다른 공제 없음)
연수입 300만엔이면 과세소득은 대략 100만엔대 초반, 연수입 500만엔이면 200만엔대 초반, 연수입 700만엔이면 350만엔 전후입니다. 부양가족·생명보험료공제·iDeCo가 있으면 더 내려갑니다. 「연수입의 40% 전후가 과세소득」이 하나의 감각값이지만 실제 금액은 사람마다 크게 다르므로 반드시 원천징수표로 확인하십시오.
어떤 도구를 쓰면 되는가?
| 알고 싶은 것 | 사용할 도구 |
|---|---|
| 올해의 소득세가 얼마인가 | ① 소득세의 속산 |
| 내년 6월부터 공제되는 주민세액 | ② 주민세의 개략 계산 |
| 고향납세를 얼마까지 해도 되는가 | ③ 고향납세의 공제 상한(기부 전에 각 포털의 공식 시산도 함께 사용) |
| 퇴직금에서 얼마가 빠지는가 | ④ 퇴직금의 세액 |
| 연수입에서의 실수령액 | ⑤ 연수입에서 실수령액의 개산, 또는 상세판 |
| 부모로부터의 증여에 세금이 붙는가 | ⑥ 증여세의 계산 |
| 부양 범위 내에서 일할 수 있는가 | 부양의 벽 시뮬레이터 |
| 법인화하는 편이 유리한가 | 마이크로 법인 시뮬레이터 |
| 퇴직 후 건강보험을 무엇으로 할까 | 퇴직 후 건강보험 시뮬레이터 |
자주 묻는 질문
입력한 숫자는 저장되나요?
저장도 전송도 되지 않습니다. 계산은 모두 사용 중인 브라우저 안에서만 완결되며, 서버로 수치를 보내는 처리는 넣지 않았습니다. 페이지를 닫으면 데이터는 남지 않습니다.
결과가 실제 세액과 맞지 않습니다
이 페이지의 도구는 입력한 과세소득만으로 계산하는 간이판입니다. 주택담보대출공제 등의 세액공제, 배당·주식의 분리과세, 지자체 독자의 균등할, 조정공제는 반영하지 않습니다. 가족구성이나 사회보험료까지 포함하려면 상세판 시뮬레이션을, 확정값은 국세청의 확정신고서 등 작성 코너를 이용하십시오.
주민세 계산에 소득세와 같은 과세소득을 넣어도 되나요?
엄밀히는 다릅니다. 주민세는 기초공제가 43만엔(소득세는 58만엔)으로 공제액이 작기 때문에, 주민세의 과세소득은 소득세보다 15만엔 정도 커지는 것이 일반적입니다. 그만큼 이 도구의 주민세액은 다소 작게 나옵니다. 정확한 금액은 매년 6월에 도착하는 주민세 결정통지서로 확인하십시오.
고향납세 상한은 이 숫자를 믿어도 되나요?
기준으로 사용하십시오. 실제 상한은 주민세 소득할액으로 정해지며 사회보험료·부양·의료비 공제 등 소득공제의 유무에 따라 변동합니다(주택담보대출 공제는 상한에 영향 없음). 상한을 넘은 부분은 순수한 자기부담이 되므로 산출액의 80〜90% 범위에 머무는 것이 안전합니다. 구조는 고향납세 완전 가이드에서 다룹니다.
관련 페이지
- 상세판 시뮬레이션（연수입·가족구성·사회보험료로 실수령액을 계산）
- 주민세의 구조와 계산
- 고향납세 완전 가이드／퇴직금의 세금
- 세금 기초 지식（과세소득이란・공제의 구조）
- 시뮬레이터 목록（부양의 벽·고액요양비·법인화 등）
